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随着近年来社会和金融市场的变化,财富市场的竞争日趋激烈,在境外投资金融管制趋严的情况下,高净值和超高净值客户将投资目光更多的放在了国内,促进了监管机构和金融机构对财富管理行业的改革和发展。中国外贸信托发布的《中国家族信托可持续发展报告》显示,参与投资的客群年轻化、多元化,来自新兴行业的人群逐步增长。为了应对客户日益增长的投资需求,信托公司也在产品、业务、营销、展业等多方面积极探索。

新形势下理财师展业的三大挑战

信托公司长期以来形成的展业模式是借助品牌优势为高净值和超高净值客户提供单品投资,以中高风险产品为主。随着近年来国内经济下行,客户的投资需求发生了转向,随之而来的资产配置方式、财富管理理念、客户运营需求等维度的变化,给信托公司理财师面向高净值客户展业时带来了极大的挑战。具体体现在如下三个方面: